Domstol fastställer penningtvättsavgifter mot tre speloperatörer

Penningtvättsregler hör inte till det mest glamorösa i spelvärlden, men de är en av de tydligaste skiljelinjerna mellan ett licensierat bolag och en offshore-sajt. I början av juli 2026 avgjorde Förvaltningsrätten en tvist där tre operatörer överklagat sanktionsavgifter från Spelinspektionen — och myndigheten fick rätt på alla punkter. Fallet ger en ovanligt konkret inblick i vad kraven på kundkännedom faktiskt innebär i praktiken. Vi sammanfattade vad domstolen prövade.

22 miljoner kronor står fast

Avgifterna utfärdades ursprungligen i maj 2025 och gällde tre bolag: Betsson Nordic Ltd (6,5 miljoner kronor), Snabbare Ltd (5,5 miljoner) och Spooniker Ltd (10 miljoner). Efter överklagan fastställde Förvaltningsrätten samtliga avgifter. Grunden var allvarliga brister i hur bolagen levde upp till penningtvättsregelverket genom otillräckliga åtgärder för kundkännedom — konkret att de inte kontrollerat varifrån pengarna kom när kunder gjorde stora insättningar som inte gick ihop med deras uppgivna inkomster. Domen rapporterades av World Casino Directory.

Spelinspektionens granskning fokuserade på kunder i åldern 18–29 med de största samlade insättningarna under perioden 1 januari till 31 december 2023. Ett exempel som lyfts fram är en Betsson-kund som satte in 491 950 kronor fördelat på 163 insättningar, trots en deklarerad årlig nettoinkomst på 310 000 kronor. Just den typen av glapp mellan insättningar och känd inkomst är själva varningssignalen kundkännedomen ska fånga upp.

Restriktivt eller rimligt?

Betsson höll inte med om bedömningen och kallade myndighetens tolkning överdrivet restriktiv och ett brott mot principen om likabehandling. Argumentet är att kraven blir så hårda att de i praktiken tvingar bolagen att ifrågasätta helt vanliga kunder. Domstolen köpte dock inte invändningen, utan lät avgifterna stå kvar. Det befäster en linje där Spelinspektionen kan ställa långtgående krav på att operatörer aktivt utreder pengars ursprung, inte bara passivt registrerar transaktioner.

För spelare kan de här kontrollerna ibland kännas påträngande — ingen gillar att behöva styrka sin inkomst för att fortsätta spela. Men de är en bärande del av varför ett svensklicensierat bolag är en tryggare plats än en oreglerad sajt: pengaflödena övervakas, och systemet är byggt för att fånga upp både penningtvätt och spelande som skenat iväg. Se det som en av flera anledningar att hålla sig innanför licenssystemet — och att alltid spela med pengar du har råd att förlora.

Källa: World Casino Directory